万家鑫安纯债债券型证券投资基金     更新招募说明书      （2025 年第 2 号）   基金料理东说念主：万家基金料理有限公司   基金托管东说念主：广发银行股份有限公司       二零二五年七月 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   蹙迫教导   万家鑫安纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2016年8月30日 经中国证券监督料理委员会证监许可20161976号文注册召募。基金合同顺利时 间为2016年9月18日。 流动性风险料理章程》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部老实容进行了改造, 改造后的法律文献自2018年3月31日起老成顺利。基金料理东说念主保证招募说明书的内 容真实、准确、完好。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值、阛阓远景和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，请厚爱阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息走漏文献，全面意志本基金产物的风险收益特征和产物脾气，充分探究自 身的风险承受材干，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寂然决策，承担基金投资中出现的 各样风险。投老本基金可能际遇的风险包括：证券阛阓全体环境激发的系统性风 险；个别证券独到的非系统性风险；多量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操作风险；因交收走嘴和投资债券激发的信用风险；基金投资回 报可能低于事迹比较基准的风险；本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于 该类债券采用非公开方式刊行和来去，并不公开各样材料（包括招募说明书、审 计讲演等），外部评级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能会镌汰阛阓对这 类债券的招供度，从而影响这类债券的阛阓流动性。另一方面，由于中小企业私 募债的债券刊行主体资产鸿沟较小、计议的波动性较大，且各样材料不公开荒 布，也大大提高了分析并追踪发借主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值 带来不利影响或损失。本基金的具体运作脾气详见基金合同和招募说明书的约 定。本基金的一般风险及独到风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金为债券型基金，表面上其预期风险收益水平低于搀和型与股票型基 万家鑫安纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金，高于货币阛阓基金，属于中低风险/收益的产物。基金料理东说念主提醒投资者基金 投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值 变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元运转面值进行 召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元运转面值的风 险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。   基金料理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其 翌日领会，基金料理东说念主料理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹领会的保 证。   投资者应当厚爱阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物汉典概要等信息 走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金料理东说念主履行相应 表率后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行荒芜标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读筹商内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本招募说明书所载内容截止日为2025年7月18日，相关财务数据和净值领会数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                                                                     更新招募说明书（2025 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                                                       更新招募说明书（2025 年第 2 号） 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第一部分 前言   《万家鑫安纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募 集证券投资基金运作料理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开召募证券投资基 金销售机构监督料理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开召募证券投资基金信 息走漏料理办法》(以下简称《信息走漏办法》)、《公开召募绽开式证券投资基金 流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险料理章程》”）、《证券投资基金 信息走漏内容与神气准则第5号》、等相关法律法例以及 《万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书弘扬了万家鑫安纯债债券型证券投资基金的投资宗旨、策略、风 险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作念出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性阐述或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书所 载明的汉典恳求召募的。基金料理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他相关章程享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应细心查阅 基金合同。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用改造和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改造和补充 说明书》偏执更新 公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东说念主大常委会第三十次会议改造，自 第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等 七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常 作念出的改造 机关对其常常作念出的改造 机关对其常常作念出的改造 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 理章程》及颁布机关对其常常作念出的改造 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资贪图等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务阅历并与基金料理东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务 的机构 资者基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 公司或接受万家基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 2 号） 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资贪图等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的日 期 清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得向上3个月 作日 的筹贸易务司法，是表率基金料理东说念主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务 司法，由基金料理东说念主和投资者共同苦守 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 定的条件，恳求将其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调治为基金料理 东说念主料理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金调治中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调治中转入恳求份 额总和后的余额)向上上一绽开日基金总份额的10% 已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开荒行股票、资产救济证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或来去的债券 等 联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网 站）等媒介 的前提下，按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 概要》偏执更新 户进行处置清理，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 金份额持有东说念主服务的用度 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2025 年第 2 号）                     第三部分 基金料理东说念主   （一） 基金料理东说念主概况   称呼：万家基金料理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（阵势楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   计议范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务   组织神情：有限办事公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续期间：连续计议   筹商东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金料理有限公司             40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券贪图财务部总经理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理等职。现任 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2025 年第 2 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部经理，深圳富坤庞杂投资有 限公司高档投资经理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总经理，山东高速北银（上海）投 而已理有限公司实施总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投而已理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、来去部总监、总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总经理。   寂然董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教师。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教师。   寂然董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   寂然董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教师。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长、教师等职，现任华东师范大学法学院院长、特聘教 授。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外相信股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总经理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、红塔证券股 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 份有限公司风险料理部总经理、中泰证券股份有限公司风险料理部副总经理及风险 料理部总经理等职。现任中泰证券股份有限公司风险限度委员会副主任。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，硕士研究生，曾任职于淘宝（中国）软件有限公 司。2013年3月起加入万家基金料理有限公司，现任公司财务料理部总监。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东说念主董事会成员）   总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东说念主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月插足万家 基金料理有限公司办事，2015年4月起任公司督察长。   副总经理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总经理、上海证 券有限办事公司运营中心副总经理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插足万家基金料理有限公司办事，先后担任万家基金料理 有限公司总经理助理、业务料理部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总经理。   副总经理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙 商 银 行济南分行机构金融部总 经理助理，浙 商 银 行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙 商 银 行济南分 行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年6月插足万家基金料理有限公司，   副总经理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限办事公 司资产料理部分析师、中银国外证券有限办事公司证券投资部投资经理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总经理。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                更新招募说明书（2025 年第 2 号）   郅元先生，英国雷丁大学金融风险料理专科硕士,曾任天安财产保障股份有限 公司来去员，华安基金料理有限公司集合来去部债券来去员、基金经理助理等职。 定收益部基金经理，现款料理部副总监（把持办事）。现任万家中证同行存单AAA指 数7天持有期证券投资基金、万家天添宝货币阛阓基金、万家日日薪货币阛阓证券 投资基金、万家现款增利货币阛阓基金、万家现款宝货币阛阓证券投资基金、万家 货币阛阓证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金的基金经理。   张如晨女士，中国东说念主民大学金融专科硕士，曾任中国工商银行安徽省分行营业 部客户经理，徽商银行金融阛阓部/资产欠债部债券来去员等职。2019年12月入职 万家基金料理有限公司，现任现款料理部基金经理，历任现款料理部基金经理助 理。现任万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家鑫橙纯债债券型 证券投资基金、万家天添宝货币阛阓基金、万家日日薪货币阛阓证券投资基金、万 家鑫安纯债债券型证券投资基金的基金经理。   支琪凯先生，上海财经大学金融专科硕士,曾任中国农业银行资金运营中心 （原中国农业银行金融阛阓部上海分部）来去员等职。2022年8月入职万家基金管 理有限公司，现任现款料理部基金经理，历任现款料理部基金经理助理。现任万家 货币阛阓证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理：   唐俊杰：2016年9月18日至2017年9月30日   柳发超：2016年10月28日至2019年3月1日   陈奕雯：2019年2月21日至2022年4月27日   莫敬敏：2022年7月2日至2023年6月1日   周慧：2023年6月2日至2024年6月24日   周潜玮：2022年4月27日至2025年6月26日   孙佳佳：2023年11月15日至2025年6月26日   （1）权益与组合投资决策委员会   主   任：陈广益 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   副主任：黄海   委   员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总经理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金经理。   莫海波先生，副总经理、基金经理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金经理。   任峥先生，总经理助理、基金经理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金经理。   高源女士，基金经理。   黄兴亮先生，基金经理。   孙远慧先生，研究部副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主   任：陈广益   委 员：苏谋东、郅元、周潜玮、石东   陈广益先生，总经理、首席信息官。   苏谋东先生，总经理助理、基金经理。   郅元先生，现款料理部总监、基金经理。   周潜玮先生，固定收益部联席总监、基金经理。   石东先生，固定收益部总监助理（把持办事）、基金经理。   （三） 基金料理东说念主的职责 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 法律行动；   （四） 基金料理东说念主的承诺 和中国证监会的相关章程，建立健全里面限度轨制，采用有用措施，珍视违犯现行 有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会相关章程的行动发生。 法》、《信息走漏办法》及相关法律法例，建立健全里面限度轨制，采用有用措施， 珍视下列行动的发生：   (1)将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公说念地对待其料理的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   (4)向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   (5)侵占、挪用基金财产；   (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事筹商的来去行动；   (7)大意包袱，不按照章程履行职责；   (8)依照法律法例相关章程，由中国证监会章程谢却的其他行动。 家相关法律、法例及行业表率，憨厚信用、辛勤尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规计议；   (2)违犯基金合同或托管公约；   (3)特意损伤基金份额持有东说念主或其他基金筹商机构的正当利益； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）   (4)在向中国证监会报送的汉典中平心而论；   (5)断绝、烦闷、进军或严重影响中国证监会照章监管；   (6)大意包袱、阔绰权利；   (7)违犯现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关规 定，泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易玄妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资贪图等信息；   (8)违犯证券来去场面业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主管阛阓价钱，按捺 阛阓次序；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不方正妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   (12)在公开信息走漏和告白中特意含有子虚、误导、诈骗因素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事筹商的来去行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行动。   (1)依摄影关法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   (3)不违犯现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关 章程，不走漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易玄妙，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资贪图等信息；   (4)不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券来去偏执他行动。   （五） 基金料理东说念主的里面限度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资宗旨、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的计议理念，公司里面风险限度必须遵照以下原则： 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   (1)健全性原则。里面风险限度必须渗入到公司的不同决策和料理档次，连气儿 于各项业务过程和各个操作智力，遮盖系数的部门、办事岗亭和风险点，弗成存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。各样里面风险限度轨制必须顺应国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格苦守的行动指南；任何东说念主不 得领有卓越轨制或违犯规章的权力。公司的计议运作要简直作念到有章必循，违法必 究。   (3)寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂然，公司固有 财产、基金财产偏执他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的办事 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其寂然性，必须与实施 部门分开，业务操作主说念主员与限度东说念主员必须适应分开，并向不同的料理东说念主员负责；在 存在料理东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错顺利向最高料理层 讲演的渠说念。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻扎各样风险，作念功德前风险限度，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限度的第一层级 的限度；由监察稽核部及风险限度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。   (6)定性与定量相联合原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化野心体系， 使风险限度办事更具科学性和可操作性。   (1)保证公司计议运作严格苦守国度相关法律法例和行业监管司法，自发形成 遵法计议、表率运作的计议想想和计议理念。   (2)驻扎和化解计议风险，提高计议料理效益，确保计议业务的稳健运行和受 托资产的安全完好，已毕公司的连续、踏实、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好、实时。   为进行有用的业务组织的风险限度，公司缔造“权责统一、严实有用、门径递 进”的四说念内控防地： 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   (1)建立一线岗亭的第一齐内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有细心的岗亭说明书和业务经过，各岗 位东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺苦守，在授权范围内承担办事。   (2)建立筹商部门、筹商岗亭之间相互监督制约的办事表率四肢第二说念内控防 线。建立蹙迫业务处理凭据传递和信息沟通轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立寂然的风险限度部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门寂然于其他部门，对公司里面限度轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规限度委员会如期或不如期的对公司全体运营情况进行查验，并提 出携带性的主张，形成第四说念内控防地。   (1)环境风险限度   (2)业务风险限度   (1)本公司承诺以上对于里面限度的走漏真实、准确；   (2)本公司承诺根据阛阓变化和公司发展不停完善里面风险限度轨制。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：广发银行股份有限公司   住所：广州市越秀区东风东路713号   办公地址：北京市西城区金融大街十五号鑫茂大厦北楼4层   法定代表东说念主：王凯   成立时刻：1988 年7月8日   组织神情：股份有限公司   注册老本：217亿东说念主民币   存续期间：连续计议   基金托管阅历批文及文号：中国证监会、中国银监会《对于核准广东发展银行 证券投资基金托管阅历的批复》，证监许可2009363号   筹商东说念主：倪彤欣   筹商电话：（010）65169618   广发银行股份有限公司成立于1988年，是国务院和中国东说念主民银行批准成立的我 国首批股份制贸易银行之一，总部设于广东省广州市，注册老本217亿元。三十余 年来，广发银行筚路破烂，费事创业，以我方不停壮大的发展历程，见证了中国经 济升起和金融体制鼎新的每一个脚印。   罢休2023年12月31日，广发银行总资产3.51万亿元、总欠债3.23万亿元、已毕 营业收入696.78亿元，净利润160.19亿元。   （二）主要东说念主员情况   广发银行股份有限公司总行设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门， 内设客户营销处、保障与期货业务处、升值与外包业务处、业务运行处、内控与综 合料理处，部门全体东说念主员均具备本科以上学历和基金从业阅历，部门经理以上东说念主员 均具备研究生以上学历。   部门负责东说念主田卫来先生，经济学学士，经济师，具有二十余年银行从业劝诫， 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号） 在详细金融、公司信贷等鸿沟均有长远研究和丰富的实务劝诫。2013年4月加入广 发银行，先后担任支行行长、分行公司金融部总经理、总行公司金融部副总经理。   部门负责东说念主胡杰先生,工商料理硕士，从事银行资管业务料理办事十八年，资 管行业劝诫丰富。曾任头部大型基金料理有限公经答理中心总经理、机构答理部副 总裁，私募股权公司高管，大型股份贸易银行北京分行历任支行副行长、行长，二 级分行副行长等职务。2019年加入广发银行，2021年1月，经中国证监会核准资 格，任广发银行资产托管部副总经理。   （三）基金托管业务计议情况   广发银行股份有限公司于2009年5月4日获取中国证监会、银监会核准开办证券 投资基金托管业务，基金托管业务批准文号：证监许可2009363号。罢休2023年 水准在行业的率先地位。现在，广发银行资产托管业务建立了完善的产物线，产物 涵盖证券投资基金、基金公司客户特定资产料理贪图、证券公司客户资产料理计 划、保障资金托管、股权投资基金、产业基金、相信贪图、银行答理产物、QDII托 管、来去资金托管、专项资金托管、中介资金托管等，能为托管产物提供全面的托 管服务。   二、基金托管东说念主的里面限度轨制   （一）里面限度宗旨   严格苦守国度相关托管业务的法律、法例、规章、行政性章程、行业准则和行 内相关料理章程，遵法计议、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金资产的安全完好，确保相关信息的真实、准确、完好、实时，保护基金份额持有 东说念主的正当权益。   （二）里面限度组织结构   广发银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的料理和运 营部门，专设内控与详细料理处，配备了专职里面监察稽核东说念主员，负责托管业务的 里面限度和风险料理办事，具有寂然愚弄监督稽核办事的权利和材干。   （三）里面风险限度原则 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制限度体系。轨制体系包含料理轨制、 限度轨制、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作和胜利进行； 业务东说念主员具备从业阅历；业务料理严格实行复核、审核、查验轨制，授权办事实行 集合限度，业务钤记按规程看守、存放、使用，账户汉典严格看守，制约机制严格 有用；业务操作区专门建设，禁闭料理，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏 东说念主负责，珍视泄密；业求已毕自动化操作，珍视东说念主为事故的发生，时间系统完好、 寂然。   三、基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东说念主负有对基金料理东说念主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏执他相关章程，基金托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的研究、收益分派、申购赎回以偏执他相关基金投资和运作的事项，对 基金料理东说念主进行业务监督、核查。   （一）监督方法   依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用资产托管业务基金监督系统，严格按照现行法律法例以及基金合同章程， 对基金料理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并如期 编写基金投资运作监督讲演，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基 金清理和核算服务智力中，对基金料理东说念主发送的投资指示、基金料理东说念主对各基金费 用的索求与开支情况进行查验监督。   （二）监督经过 例行监控，发现投资比例超标等畸形情况，向基金料理东说念主发出版面文告，与基金管 理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时讲演中国证监会。 易敌手等内容进行正当合规性监督。 投资运作的正当合规性、投资寂然性和作风显耀性等方面进行评价，报送中国证监 会。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 东说念主进行解释或举证，并实时讲演中国证监会。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第五部分 筹商服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金料理东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微来去、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（阵势楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    筹商东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金料理东说念主电子直销系统（网站、微来去、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体来去确定请参阅基金料理东说念主的网站公告。    网上来去网址：https://trade.wjasset.com/    微来去：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    非直销销售机构名单详见筹商公告或基金料理东说念主网站。    基金料理东说念主可根据相关法律法例的要求，选拔顺应要求的机构销售本基金。    （二） 基金登记机构    注册登记东说念主：中国证券登记结算有限办事公司    注册地址：北京市西城区太平桥大街17号    电话：（010）58598839    传真：（010）58598834    （三） 出具法律主张书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路68号时间金融中心19楼 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）   办公场面：上海市银城中路68号时间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：清晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   筹商东说念主：陆奇   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（荒芜普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   筹商电话：021-63391166   传真：021-63392558   筹商东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫安纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等相关法律、 法例及基金合同的相关章程召募。并经中国证监会2016年8月30日证监许可 20161976号文注册。基金自2016年9月9日开首召募，原定认购截止日为2016年9 月23日，后由于召募份额总额、召募金额总额和认购户数现已达到基金合同顺利的 备案条件，公司发布公告于9月9日今日扫尾召募。   经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为200,006,643.12 元东说念主民币，本次召募有用认购总户数219户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币计 算，有用认购款项连同有用认购款项在基金验资证据日之前产生的利息，所有折算 为200,006,643.12份基金份额。   基金类别：债券型   基金运作方式：契约型绽开式   基金存续期限：不如期 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）               第七部分 基金合同的顺利   根据相关法律法例章程，并经中国证监会证据，本基金基金合同于2016年9月 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在 招募说明书或其他筹商公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的绽开日实时刻   投资者在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来去 所、深圳证券来去所的平时来去日的来去时刻，但基金料理东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来去阛阓、证券来去所来去时刻变更、其他 荒芜情况或根据业务需要，基金料理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应 的诊疗，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介上公告。   基金料理东说念主已于2016年9月23日起开首办理本基金的申购、赎回、基金调治业 务。   在确定申购开首与赎回开首时刻后，基金料理东说念主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介上公告。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调治。投资者在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调治恳求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行研究； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 序赎回； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等司法有新的章程，按新章程 实施。   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下并在对基金份额持有东说念主利益无本质性不 利影响的前提下，对上述原则进行诊疗。基金料理东说念主必须在新司法开首实施前依照 《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资者必须根据销售机构章程的表率，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的恳求。   基金料理东说念主应以来去时刻扫尾前受理有用申购和赎回恳求确今日四肢申购或赎 回恳求日（T日），在平时情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的有用性进 行证据。T日提交的有用恳求，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或 以销售机构章程的其他方式查询恳求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定胜仗，而仅代表销售机 构确乎接收到申购、赎回恳求。申购、赎回恳求的证据以登记机构的证据结果为 准。对于申购恳求及申购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权 利。   在法律法例允许的范围内，基金料理东说念主或登记机构可根据筹贸易务司法，对上 述业务办理时刻进行诊疗，本基金料理东说念主将于诊疗实施前按摄影关章程给予公告。   投资者申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资者全额托付申购款项， 申购恳求成立；登记机构证据基金份额时，申购顺利。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立，登记机构证据赎回时，赎复活效。 基金份额持有东说念主赎回恳求顺利后，基金料理东说念主将雷同基金托管东说念主在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。如遇来去所或来去阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能限度的因素影响业务处理 经过，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生多量赎回或基金合同约定的其他 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处 理。   基金料理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行诊疗，基金料理东说念主必须在诊疗实施前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒 介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元；投资者通过本公司直 销中心申购时，每笔申购本基金的最低金额为100元。现实操作中，各销售机构可 根据我方的情况诊疗申购金额限制；   自2022年3月23日起，投资者通过基金料理东说念主电子直销系统（网站、微来去、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为1元东说念主民币（含申购 费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元东说念主民币（含申购费）。投资者通过基金 料理东说念主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念诊疗。在 顺应法律法例章程的前提下，各销售机构对申购名额及来去级差有其他章程的，以 各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 上限限制。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金料理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，具体 章程请参见更新的招募说明书或筹商公告。 额等数目限制。基金料理东说念主必须在诊疗实施前依照《信息走漏办法》的相关章程在 指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 用于本基金的阛阓引申、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由赎回基金份额的 基金份额持有东说念主承担。   本基金对通过基金料理东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施辞别的申购费率。   特定投资群体指天下社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业 年金单一贪图以及鸠合贪图、企业年金理事会寄托的特定客户资产料理贪图、企业 年金待业金产物、职业年金贪图、养老宗旨基金、个东说念主税收递延型贸易养老保障等 产物。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金料理东说念主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金料理东说念主可根据情况变更 或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按章程给予公告。   通过基金料理东说念主的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率如下：                 A 类基金份额申购费 C 类基金份额申购费 E 类基金份额申购费   金额（M）                       率         率          率    M＜100 万          0.08%   M≥500 万 每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：                 A 类基金份额申购费 C 类基金份额申购费 E 类基金份额申购费   金额（M）                      率          率          率 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2025 年第 2 号）      M＜100 万       0.80%   M≥500 万 每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内淌若有多笔申购，适用费率按单笔差异研究。   本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于阛阓引申的费 用、登记费和其他手续费后的余额归基金财产，其中维连续持有期少于7日的投资 者收取的赎回费全额计入基金财产，维连续持有期不少于7日的投资者收取的赎回 费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。   本基金的赎回费率具体如下：                 A 类基金份额赎回费 C 类基金份额赎回费 E 类基金份额赎回费  持有期间（Y）                       率          率          率      Y＜7 天          1.50%      1.50%      1.50%    Y≥90 天     0%       0%       0% 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介上公 告。 持有东说念主利益产生本质性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销贪图，如期或 不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按筹商监管部门要求履行必要 手续后，基金料理东说念主不错适应调低基金申购费率、基金赎回费率及销售服务费率， 并进行公告。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1)申购份额、余额的处理方式   本基金分为A类、C类和E类基金份额，各样基金份额单独建设基金代码，差异 研究和公告基金份额净值。   申购的有用份额为按现实证据的申购金额在扣除相应的用度(若有)后，以恳求 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 当日的各样基金份额净值为基准研究，领受四舍五入的方法保留到一丝点后两位， 由此产生的纰谬计入基金财产。   （2)赎回金额的处理方式   赎回金额为按现实证据的有用赎回份额乘以恳求当日各样基金份额净值并扣除 相应的用度（若有），研究结果领受四舍五入的方法保留到一丝点后两位，由此产 生的纰谬计入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的研究方法如下：   净申购金额=申购金额/(1+申购费率)   （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 用）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   申购用度=申购金额-净申购金额   例：某投资者（非待业金客户）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份额， 对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则该投资者申 购可得到的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/(1+0.80%)=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   例：某投资者（待业金客户）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份额，对 应申购费率为0.08%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则该投资者申购 可得到的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/(1+0.08%)=9,992.01元   申购用度=10,000.00-9,992.01=7.99元   申购份额=9,992.01/1.0500=9,516.20份   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的研究方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值例：某投资者投资50,000.00 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2025 年第 2 号） 元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值为1.0500元，则可得 到的C类基金份额为：    申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份    即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。    （3）E类基金份额的申购    申购E类基金份额的研究方式如下：    申购份额＝申购金额/申购当日E类基金份额净值    例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的E类基金份额，假定申购当日E类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的E类基金份额为：    申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份    即：该投资者投资50,000.00元申购本基金E类基金份额，申购当日E类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份E类基金份额。    赎回金额的研究方法如下：    赎回价钱＝赎回当日该类基金份额净值    赎回总额＝赎回份额×赎回价钱    赎回用度＝赎回总额×该类基金份额赎回费率    净赎回金额＝赎回总额-赎回用度    例：某基金份额持有东说念主在绽开日赎回本基金10,000份A类基金份额，持偶然刻 为10天，对应的赎回费率为0.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：    赎回总额=10,000×1.0500=10,500.00元    赎回用度=10,500.00×0.50%=52.50元    净赎回金额=10,500.00-52.50=10,447.50元    基金份额持有东说念主赎回10,000份A类基金份额，持偶然刻为10天，对应的赎回费 率为0.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的净赎回金额 为10,447.50元。    例：某基金份额持有东说念主赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于等 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 2 号） 于30日，则赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可 得净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480.00×0＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东说念主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是30日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   例：某基金份额持有东说念主赎回本基金10,000份E类基金份额，假定持有期大于等 于7日，则赎回适用费率为0，假定赎回当日E类基金份额净值为1.1480元，则其可 得净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480.00×0＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东说念主赎回10,000份E类基金份额，假定赎回当日E类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某一类基金份额净值=T日该类基金资产净值/T日刊行在外的该类基金份额 总和   本基金各样基金份额净值为研究日该类基金资产净值除以研究日刊行在外的该 类基金份额总和，基金份额净值单元为元，研究结果保留在一丝点后4位，一丝点 后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净 值在今日收市后研究，并在T+1日内公告。遇荒芜情况，经中国证监会同意，不错 适应延长研究或公告。   八、申购、赎回的登记   平时情况下，投资者T日申购基金胜仗后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东说念主T日赎回基金胜仗后，平时情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违犯法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行诊疗，基 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金料理东说念主应于开首实施前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介上公告。   九、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金转 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调治中转入恳求份额总和后 的余额）向向前一绽开日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有材干支付投资者的全部赎回恳求时，按 平时赎回表率实施。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主觉得支付投资者的赎回恳求有艰难或觉得 因支付投资者的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回恳求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东说念主 当日赎回恳求向上上一绽开日基金总份额50%以上的部分，基金料理东说念主有权进行延 期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回恳求，应当按单个账户非自动缓期办 理的赎回恳求量占非自动缓期办理的赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回恳求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。 选拔缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。缓期的赎回恳求与下一绽开日 赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础研究赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回恳求时未作明确选拔， 投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金料理东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；一经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回 款项，但不得向上20个办事日，并应当依据筹商章程进行公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个来去日内文告基金份额持有东说念主，说明相关处理方法， 并依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒介公告。   十、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可断绝或暂停接受投资者的申购恳求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平时运行。 额数的比例达到或者向上基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总鸿沟上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例向上基金料理东说念主章程 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额向上单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额向上单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额向上单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金料理东说念主应当采用暂停接受基金申购恳求的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金料理东说念主决定断绝或暂停申 购恳求时，基金料理东说念主应当根据相关章程在指定媒介上进行公告。淌若投资者的申 购恳求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况摒除 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资者的赎回恳求或减慢支付赎回款 项： 领受估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金料理东说念主应当采用暂停接受基金赎回恳求或减慢支付赎回款项的措施。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金料理东说念主决定暂停接受基金份额持 有东说念主赎回恳求或减慢支付赎回款项时，基金料理东说念主应报中国证监会备案，已证据的 赎回恳求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，未支付部分可缓期支 付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额持有东说念主在 恳求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况摒除 时，基金料理东说念主应实时规复赎回业务的办理并依据筹商章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 案，并依据筹商章程进行公告。 基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的各样基金份额净值。 依照《信息走漏办法》的相关章程，最迟于重新绽开日在指定媒介上刊登重新绽开 申购或赎回的公告，也不错根据现实情况在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的 时刻，届时不再另行发布重新绽开的公告。   十三、基金调治 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金料理东说念主不错根据筹商法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 料理东说念主料理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，筹商规 则由基金料理东说念主届时根据筹商法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前示知 基金托管东说念主与筹商机构。   基金料理东说念主已于2016 年9 月23 日起开首办理本基金的申购、赎回、基金调治 业务。   十四、基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、顺应法律法例的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   秉承是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念把持有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机 构要求提供的筹商汉典，对于顺应条件的非来去过户恳求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的标准收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的标准收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据筹商法律法例偏执业务司法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、如期定额投资贪图   基金料理东说念主不错为投资者办理如期定额投资贪图，具体司法由基金料理东说念主另行 章程。投资者在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金料理东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   十八、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   十九、基金份额转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的来去场面或者来去方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或筹商公 告。   二十一、那时间条件老成，本基金料理东说念主在不违犯法律法例且对基金份额持有 东说念主利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，届时不消召开基金份额持有东说念主大会审议但须 提前公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第九部分 基金的投资   （一） 投资宗旨   在严慎投资的前提下，本基金力求获取高于事迹比较基准的投资收益。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国 家债券、地方政府债券、金融债券、次级债券、中央银行单子、企业债券、公司债 券、证券公司短期公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私 募债、可分离来去债券的纯债部分、资产救济证券、债券回购、同行存单和银行存 款等固定收益类资产、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须顺应中国证监会的筹商章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调治债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三） 投资策略   基金料理东说念主在充分研究宏不雅阛阓阵势以及微不雅阛阓主体的基础上，采用积极主 动地投而已理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线迁移 宗旨、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非有用性，把抓各样套利的契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，竭力连续取得达到或向上事迹比较基准的 收益。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   利率变化是影响债券价钱的最蹙迫的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 析，领受定性分析与定量分析相联合的方法，形成对翌日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明璧还券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各样情形、各样假定下对翌日利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行选拔适应的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在相反，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行订价，充分评估其到期收益 率、流动性溢价、信用风险补偿、税收等因素，选拔那些订价合理或价值被低估的 债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资要点关心的 对象：   (1)顺应前述投资策略；   (2)短期内价值被低估的品种；   (3)具有套利空间的品种；   (4)顺应风险料理野心；   (5)双边报价债券品种；   (6)阛阓流动性高的债券品种。   本基金的一个投资要点为信用债券，对信用利差的评估顺利决定了对信用债券 的订价结果。信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和到期 兑付走嘴风险上的补偿。信用利差的变化受经济周期、行业周期和刊行主体财务状 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 况等详细因素的影响。本基金围绕上述因素详细评估刊行主体的信用风险，确定信 用债券的信用利差，有用料理组合的全体信用风险。 在信息响应充分的债券阛阓 中，信用利差的变化有规章可循且在一定时期内较为踏实。当债券收益率弧线上移 时，信用利差常常会扩大，而在债券收益率弧线下移的过程中，信用利差会收窄； 行业盈利增多、处于高涨周期中，信用利差会缩小，行业盈利缩减、处于下降周期 中，信用利差会扩大。提前预计并制定相应投资策略，就可能获取收益或者减少损 失。本基金将通过定性与定量相联合的方式，详细探究监管环境、阛阓供求关系、 行业分析，并运用财务数据统计模子和现款流分析模子等对通盘阛阓的信用利差结 构进行全面分析，在有用限度通盘组合信用风险的基础上，采用积极的投资策略， 发现价值被低估的信用类债券产物，挖掘投资契机，获取逾额收益。   本基金投资资产救济证券将详细运用计谋资产配置和战术资产配置进行资产支 持证券投资组合料理，并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极诊疗投资 策略，严格苦守法律法例和基金合同，在保证本金相对安全和基金资产流动性基础 上获取始终踏实收益。   与传统的信用债券比拟，中小企业私募债券由于以非公开方式刊行和转让，普 遍具有高风险和高收益的显耀脾气。本基金将运用基本面研究，联合公司财务分析 方法对债券刊行东说念主信用风险进行分析和度量，选拔风险与收益相匹配的更优品种进 行投资。具体为：①研究债券刊行东说念主的公司配景、产业发展趋势、行业政策、盈利 现象、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的始终运作风险；②运用财务 评价体系对债券刊行东说念主的资产流动性、盈利材干、偿债材干、成长材干、现款活水 对等方面进行详细评价，评估刊行东说念主财务风险；③利用历史数据、阛阓价钱以及资 产质料等信息，估算私募债券刊行东说念主的走嘴率及走嘴损失率；④覆按债券刊行东说念主的 增信措施，如担保、典质、质押、银行授信、偿债基金、有序偿债安排等；⑤详细 上述分析结果，确定信用利差的合理水平，利用阛阓的相对失衡，选拔具有投资价 值的品种进行投资。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行投资，并适应限度债券 投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以规避阛阓风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金料理东说念主通过动态料理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。 投资宗旨的前提下，遵照法律法例的章程，相应诊疗或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券 的10％；   （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得向上基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得向上基金资产净值的   （7）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产救济证券的比例，不得向上该 资产救济证券鸿沟的10％；   （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证 券，不得向上其各样资产救济证券所有鸿沟的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 持有资产救济证券期间，淌若其信用品级下降、不再顺应投资标准，应在评级讲演 发布之日起3个月内给予全部卖出；    （10）本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的40%；插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的最始终限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （11）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得向上本基金资产净值的    （12）基金资产总值不得向上基金资产净值的140%；    （13）本基金投资于国债期货，还应遵照如下投资组合限制：    在职何来去日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产 净值的15%；本基金在职何来去日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基 金持有的债券总市值的30%；本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得向上上一来去日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有 （轧差研究）应当顺应《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；    （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得向上本基金资产净 值的10％；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得向上基金资产净值的 述所章程比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（9）、（15）、（16）条之外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不顺应上述章程 投资比例的，基金料理东说念主应当在10个来去日内进行诊疗，但中国证监会章程的荒芜 情形除外。    基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例顺应基 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金合同的相关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开首。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准，但须提前公 告。   为珍藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱偏执他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行动。 际限度东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当顺应基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额 持有东说念主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公说念合理价钱实施。筹商来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。紧要关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 金，基金料理东说念主在履行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或按变更后的规 定实施。   （五） 事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：中债详细指数（总钞票）收益率×90%+1年期如期 入款利率（税后）×10%。   本基金选拔上述事迹比较基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的 选拔来增强债券投资的收益。中债详细指数由中央国债登记结算有限公司编制，该 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 指数旨在详细响应债券全阛阓全体价钱和投资答复情况。指数涵盖了银行间阛阓和 来去所阛阓，具有泛泛的阛阓代表性，适协四肢阛阓债券投资收益的估计标准；由 于本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，每个来去日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的来去保证金后持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，领受90%四肢事迹比较基准中债券投资所代表的权重，10%乘 以1年如期银行入款利率（税后）四肢现款资产所对应的权重不错较好的响应本基 金的风险收益特征。   若翌日法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓遍及接受的事迹比较 基准推出，或者阛阓发生变化导致本事迹比较基准不再适用，本基金料理东说念主不错依 据珍藏投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后， 适应诊疗事迹比较基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、搀和基金，高于 货币阛阓基金，属于中低风险/收益的产物。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的章程或筹商公告。   （八） 基金料理东说念主代表基金愚弄鼓舞权利和债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益。   （九） 投资组合讲演 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金料理东说念主的董事会及董事保证本讲演所载汉典不存在子虚记录、误导性阐述 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带办事。   基金托管东说念主广发银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07月17日复 核了本讲演中的财务野心、净值领会和投资组合讲演等内容，保证复核内容不存在 子虚记录、误导性阐述或者紧要遗漏。   本投资组合讲演所载数据罢休财务日历2024年06月30日，本讲演中所列财务数 据未经审计。                                            占基金总资产的比   序号              神情        金额（元）                                              例（%）        其中：股票                             -              -        其中：债券                809,367,740.95         98.46        资产救济证券                            -              -        其中：买断式回购的买入返                                          -              -        售金融资产   本基金本讲演期末未持有股票。   本基金本讲演期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本讲演期末未持有股票。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书（2025 年第 2 号）     序号        债券品种         公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融                                              -                          -          债          可转债（可交换          债）                                              公允价值          占基金资产净值     序号   债券代码        债券称呼 数目（张）                                               （元）           比例（%）                    二级 01 投资明细     本基金本讲演期末未持有资产救济证券。 细     本基金本讲演期末未持有贵金属。     本基金本讲演期末未持有权证。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2025 年第 2 号）   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以规避阛阓风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金料理东说念主通过动态料理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。                       持仓量（买/    合约市值     公允价值变动 风险野心说   代码        称呼                         卖）       (元)       （元）    明      -       -             -           -       -  - 公允价值变动总额所有（元）                                                 - 国债期货投老本期收益（元）                                      -991,309.88 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                   -55,000.00   本基金基于严慎原则，主要投资流动性好、来去活跃的国债期货合约，以镌汰 投资组合的全体风险为目的，力求进步组合收益的同期，将回撤保持在可控范围 内。          本讲演期内，本基金投资国债期货顺应既定的投资政策和投资目的。 查，或在讲演编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司在讲演编制日 前一年内曾受到国度金融监督料理总局江苏监管局的处罚，本基金对上述主体所发 行证券的投资决策表率顺应公司投资轨制的章程。          除上述主体外，基金料理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案探访，或在讲演编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。      序号          称呼                金额（元） 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）   本基金本讲演期末未持有处于转股期的可调治债券。   本基金本讲演期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2025 年第 2 号）                       第十部分 基金的事迹    基金事迹截止日为2024年06月30日。    基金料理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）基金份额净值增长率偏执与同期事迹比较基准收益率的比较                               万家鑫安纯债A                               事迹比较基             净值增长率 净值增长率 事迹比较基   阶段                          准收益率标            ①-③      ②-④               ①    标准差② 准收益率③                                准差④ 自基金合同  顺利起至  月 31 日  月 1 日至   月 30 日 自基金合同  顺利起至   月 30 日                               万家鑫安纯债C                               事迹比较基             净值增长率 净值增长率 事迹比较基   阶段                          准收益率标            ①-③      ②-④               ①    标准差② 准收益率③                                准差④ 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 自基金合同  顺利起至  月 31 日  月 1 日至   月 30 日 自基金合同  顺利起至   月 30 日                               万家鑫安纯债E                                 事迹比较基             净值增长率 净值增长率 事迹比较基   阶段                            准收益率标          ①-③      ②-④                ①   标准差② 准收益率③                                  准差④                                   -1.22%  0.03%  月 1 日至   月 30 日 自基金合同  顺利起至   月 30 日     注：万家鑫安纯债E上述“自基金合同顺利起于今”现实为“自基金份额类别 初度证据起于今”，下同。    （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动偏执与同期事迹比较基准 收益率变动的比较 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）   注：1、本基金于2016年9月18日成立，根据基金合同章程，基金合同顺利后六 个月内为建仓期。建仓期扫尾时各项资产配置比例顺应法律法例和基金合同要求。 讲演期末各项资产配置比例顺应法律法例和基金合同要求。 份额登记在册。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的看守和刑事办事   本基金财产寂然于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主看守。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券来去场面的来去日以及国度法律法例章程 需要对外走漏基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的债券、繁衍器具和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及 欠债。   三、估值方法   （1）来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来去日的市价（收盘价）估值；如 最近来去日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事 件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近来去市价，确定 公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种（资产救济证券和私募债券 除外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值；   （3）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时间确定公允价值。 来去所阛阓挂牌转让的资产救济证券，领受估值时间确定公允价值，在估值时间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 允价值的情况下，按成本估值。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 值。 易日后经济环境未发生紧要变化，领受最近来去日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率 及筹商法律法例的章程或者未能充分珍藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处分。   根据相关法律法例，基金资产净值研究和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的研究结果对外给予公布。   四、估值表率 该类基金份额的余额数目研究，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。   基金料理东说念主应每个办事日研究基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对 外公布。   五、估值纰谬的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生纰谬 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 时，视为估值纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的纰谬酿成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的责 任东说念主应当对由于该估值纰谬遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据 研究差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值纰谬办事方应实时 妥洽各方，实时进行更动，因更动估值纰谬发生的用度由估值纰谬办事方承担；由 于估值纰谬办事方未实时更动已产生的估值纰谬，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误办事方对顺利损失承担补偿办事；若估值纰谬办事方一经积极妥洽，况且有协助 义务确当事东说念主有富裕的时刻进行更动而未更动，则其应当承担相应补偿办事。估值 纰谬办事方支吾更动的情况向相关当事东说念主进行证据，确保估值纰谬已得到更动。   （2）估值纰谬的办事方对相关当事东说念主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值纰谬的相关顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值纰谬办事方仍支吾估值纰谬负责。淌若由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬办事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享 有要求托付不妥得利的权利；淌若获取不妥得利确当事东说念主一经将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其一经获取的补偿额加上一经获取的不妥得利返还的 总和向上其现实损失的差额部分支付给估值纰谬办事方。   （4）估值纰谬诊疗领受尽量规复至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 原因确定估值纰谬的办事方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更动，并就估值纰谬的更动向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值研究出现纰谬时，基金料理东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的措施珍视损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理 东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   六、暂停估值的情形 业时； 认后，基金料理东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息走漏的基金资产净值和各样基金份额净值由基金料理东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。基金料理东说念主应于每个绽开日来去扫尾后研究当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值研究结 果复核证据后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值给予公布。   八、荒芜情况的处理 四肢基金资产估值纰谬处理。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 方机构发送的数据纰谬等原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然一经采用必要、适 当、合理的措施进行查验，但未能发现纰谬的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基 金料理东说念主和基金托管东说念主奉命补偿办事。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必 要的措施摒除或松开由此酿成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额；基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为该类别基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可对A 类、C类、E类基金份额差异选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分派方式是现款分成； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 响的前提下，基金料理东说念主可诊疗基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份 额持有东说念主大会审议；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策果真定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的相关章程在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润研究截止日）的时刻不 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 得向上15个办事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务司法》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的章程或 筹商公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的研究方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金 托管东说念主发送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的研究 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、E类基金份额的销售 服务费年费率差异为0.20%、0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与 基金份额持有东说念主服务，基金料理东说念主将在基金年度讲演中对该项用度的列支情况作专 项说明。   研究方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向 基金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东说念主，由基金料理东说念主收到后支付给销售机构。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据相关法例及相应公约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、用度诊疗 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金料理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适应表率后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别诊疗基金料理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等筹商费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见招募说明书的章程或筹商公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按摄影关章程编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 关业务从业阅历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需依照《信息走漏办法》相关章程在指定媒介公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）              第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办 法》、《基金合同》偏执他相关章程。筹商法律法例对于信息走漏的走漏方式、登 载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和坐法东说念主组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程走漏基金信息，并保证所走漏信息的真实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者好像按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息汉典。   三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动： 的笔墨；   四、本基金公开走漏的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信 息走漏义务东说念主应保证不同两种文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物汉典概要 份额持有东说念主大会召开的司法及具体表率，说明基金产物的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金料理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金 远隔运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金产物汉典概要的信息发生紧要变更 的，基金料理东说念主应当在三个办事日内，更新基金产物汉典概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物汉典概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金料理东说念主不再更新基金产物汉典概 要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》概要登载在指定媒介上；基金料理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金料理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》顺利公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在开首办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当 至少每周在指定网站走漏一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在开首办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽开日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的研究方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。   （六）基金如期讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度 讲演登载于指定网站上，并将年度讲演教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲演应当经过具有证券、期货筹贸易务阅历的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中 期讲演登载在指定网站上，并将中期讲演教导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度讲演，将 季度讲演登载在指定网站上，并将季度讲演教导性公告登载在指定报刊上基金。   《基金合同》顺利不足2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度讲演、中期 讲演或者年度讲演。   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金如期讲演“影响投资者决策 的其他蹙迫信息”项下走漏该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的荒芜情形除外。   本基金连续运作过程中，基金料理东说念主应当在基金年度讲演和中期讲演中走漏基 金组合股产情况偏执流动性风险分析等。   （七）临时讲演 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   本基金发生紧要事件，相关信息走漏义务东说念主应当按照《信息走漏办法》相关规 定编制临时讲演书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 内变动向上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 筹商行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际限度东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去事项，中国证监会另有章程的情形除外； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》期限内，任何全球媒体中出现的或者在阛阓崇高传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主 权益的，筹商信息走漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清醒，并将相关情 况立即讲演中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当公告并照章报中国证监会备案。   （十）中小企业私募债券投资情况公告   基金料理东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个来去日内，应在中国证监会 指定媒介登载以上债券品种投资情况公告，走漏所投资以上债券品种的称呼、数 量、期限、收益率等信息，并在季度讲演、中期讲演、年度讲演等如期讲演和招募 说明书（更新）等文献中走漏以上债券品种的投资情况。   （十一）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金料理东说念主应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等 如期讲演和招募说明书（更新）等文献中走漏国债期货来去情况，包括投资政策、 持仓情况、损益情况、风险野心等，并充分揭示国债期货来去对基金总体风险的影 响以及是否顺应既定的投资政策和投资宗旨。   （十二）资产救济证券投资情况公告 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   若本基金投资资产救济证券，基金料理东说念主应当照章走漏其所料理的证券投资基 金投资资产救济证券的情况，应在基金年报及中期讲演中走漏其持有的资产救济证 券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和讲演期内系数的资产救济证券明 细；应在基金季度讲演中走漏其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基 金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产救济证 券明细。   （十三）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金料理东说念主应当在临时公告和如期讲演 中实时走漏投资短期债券的情况。   （十四）清理讲演   《基金合同》远隔的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理讲演。基金财产清理小组应当将清理讲演登载在指定网站上， 并将清理讲演教导性公告登载在指定报刊上。   （十五）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，筹商信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息走漏，详见招募说明书的章程或筹商公告。   （十六）中国证监会章程的其他信息。   六、信息走漏事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当顺应中国证监会筹商基金信息披 露内容与神气准则等法例的章程。特定基金信息走漏事项和荒芜基金品种的信息披 露，应当顺应中国证监会筹商编报司法的章程。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期讲演、更新的招募说明书、基金产物汉典概要、基金清理讲演等公开 走漏的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子证据。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况且在不 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 同媒介上走漏统一信息的内容应当一致。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息走漏服务的质料。具体要求应当顺应中国证监 会及自律司法的筹商章程。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计讲演、法律主张书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》远隔后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息走漏事项以法律法例章程及本章精打细算定的内容为准。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和表率   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表主张的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证据侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的 赎回恳求。基金料理东说念主应照章向投资者进行充分走漏。 换；同期，基金料理东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   基金料理东说念主研究各项投资运作野心和基金事迹野心时应当以主袋账户资产为基 准。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 产托管费的收取另有章程的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金料理东说念主承担。   基金料理东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制期间基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额舒服基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金料理东说念主应实时发布临时公告。   基金料理东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停走漏侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期讲演中走漏讲演期内特定资产 处置进展情况，走漏讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产规复流动性后，基金料理东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采用将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东说念主应实时遴聘顺应《中华东说念主民共和国 证券法》章程的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计主张。   八、本部分对于侧袋机制的筹商章程，但凡顺利援用法律法例或监管司法的部 分，如将来法律法例或监管司法修改导致筹商内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行适应表率后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 可顺利对本部老实容进行修改、诊疗或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   证券阛阓价钱因受到宏不雅和微不雅经济因素、国度政策、阛阓变动、行业和个股 事迹变化、投资者风险收益偏好和来去轨制等各样因素的影响而引起波动，将对基 金的收益水平产生潜在风险，主要包括：   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券阛阓监管政策的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   当证券刊行东说念主不好像已毕刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水和蔼再投资的策略，而翌日阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货扩张，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的现实收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 财务现象、阛阓远景、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。淌若基金所投资的上市公司计议不善，其证券价钱可能下降，或者好像用于分 配的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各样化来分布这种非 系统风险，但弗成皆备规避。   二、料理风险   基金料理东说念主的常识、劝诫、判断、决策、技能等顺利影响其对经济阵势走势、 证券价钱波动判断，进而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金料理东说念主 的料理水平、料理妙技和料理时间等筹商性较大，基金存在由于基金料理东说念主料理不 善而导致收益欠安的风险。   三、流动性风险   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币阛阓器具等，一般情况 下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金料理东说念主建仓而 进行组合诊疗时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适应的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   当基金出现多量赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上绽开日发生多量赎 回，可暂停接受基金的赎回恳求，对一经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回款项； 当本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回恳求向上上一绽开日基金总份 额50%的，基金料理东说念主有权对该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回恳求实施延 期办理。具体情形、表率见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多量赎回的 情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回恳求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 者的潜在影响   除多量赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器具包括但不限于暂停接受赎 回恳求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其 他措施。   暂停接受赎回恳求、减慢支付赎回款项等器具的情形、表率见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的筹商章程。若 本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于连续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在连续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、表率见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的筹商章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知道本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回恳求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   四、实施侧袋机制风险   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏份额净值，并不 得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额平时绽开赎回，因此启用侧袋机制时持 有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金料理东说念主研究各项投资运作野心和基金事迹野心时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   基金不走漏侧袋账户份额净值，即便基金料理东说念主在基金如期讲演中走漏讲演期 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   五、本基金的独到风险 资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、阛阓需求变化、行业波动等因 素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与阛阓一致预期不符而酿成个券价钱表 现低于预期的风险。 险、期货或期权价钱与基金投资品种价钱的筹商度镌汰带来的风险等，由此可能增 加本基金净值的波动性。 券非公开荒行和来去，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行 主体信用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能 无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。 行和来去，并不公开各样材料（包括招募说明书、审计讲演等），外部评级机构一 般不合这类债券进行外部评级，可能会镌汰阛阓对这类债券的招供度，从而影响这 类债券的阛阓流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行主体资产鸿沟较 小、计议的波动性较大，且各样材料不公开荒布，也大大提高了分析并追踪发借主 体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此 可能给基金净值带来不利影响或损失。   六、其他风险 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 机构等机构无法平时办事，从而影响基金运作的风险。 制材干的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。 动化进度较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）     第十九部分 基金合同的变更、远隔与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起顺利，并自决议顺利后依照《信息走漏办法》的相关章程在指定 媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东说念主联贯的；   三、基金财产的清理   自出现《基金合同》远隔事由之日起30个办事日内成立清理小组，基金料理东说念主 组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   基金财产清理小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货筹商 业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组 不错聘用必要的办当事者说念主员。   基金财产清理小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分派。基金财产 清理小组不错照章进行必要的民事行动。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对清理讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产清理讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理讲演经具有证券、期货 筹贸易务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲演报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理讲演登载在指定 网站上，并将清理讲演教导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容概要   一、基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主四肢《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   统一类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章恳求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息汉典；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息走漏，实时愚弄权利和履行义务； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》远隔的有 限办事；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实施顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来去过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用并 料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调治申 请；   （12）为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的阵势，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在顺应相关法律、法例的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、赎 回、调治、如期定额投资贪图、非来去过户、转托管和收益分派等业务司法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用 基金财产；   （4）配备富裕的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互寂然，对所料理的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适应合理的措施使研究基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法顺应《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程研究并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程，履行信息走漏及报 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 告义务；   （12）保守基金贸易玄妙，不走漏基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他相关章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东说念主走漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他筹商 汉典15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在章程时刻发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开 汉典，并在支付合理成本的条件下得到相关汉典的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲演中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金料理东说念主阵势，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实施顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情 形，应禀报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据筹商阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来去资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以憨厚信用、辛勤尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业场面，配备富裕的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互寂然；对所托管的不同的基金差异建设账户，寂然核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财产 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金料理东说念主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金贸易玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程另有规 定外，在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东说念主走漏；   （8）复核、审查基金料理东说念主研究的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具主张，说明 基金料理东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金 料理东说念主有未实施《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适应 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他筹商汉典15年以上；   （12）保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作筹商账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或相关章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金料理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲演中国证监会和 银行监管机构，并文告基金料理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿办事，其补偿责 任不因其退任而奉命；   （20）按章程监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 益向基金料理东说念主追偿；   （21）实施顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和司法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念把持有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时有用 的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）远隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）诊疗基金料理东说念主、基金托管东说念主的报答标准或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；   （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额研究，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 本质不利影响的情况下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 赎回费率、调低全部或部分份额类别销售服务费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金料理东说念主、基金登记机构、基金销售机构，诊疗相关认购、申购、赎 回、调治、如期定额投资贪图、基金来去、非来去过户、转托管、收益分派、质押 等业务司法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）增多或减少份额类别，或诊疗基金份额分类办法及司法；   （8）对基金份额进行折算；   （9）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的之外 的其他情形。   (二)会议召集东说念主及召集方式 料理东说念主召集。 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金料理东说念主，基金料理东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金 料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得荫庇、烦闷。 登记日。   (三)召开基金份额持有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大知道知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神情；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托阐述的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、寄托的公证机关偏执筹商方 式和筹商东说念主、表决主张寄交的截止时刻和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主到指 万家鑫安纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 2 号） 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金料理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效 力。   (四)基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念把持 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托阐述顺应法律法例、《基金合同》 和会议文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决罢休日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿公 布筹商教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文告不参 加收取表决主张的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主张的代理东说念主，同期提交的相关阐述文献、受托出具表决主张的代理东说念主出示 的寄托东说念主的代理投票授权寄托阐述及相关阐述文献顺应法律法例、《基金合同》和 会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错领受书面、 收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式 相联合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的 表率进行。基金份额持有东说念主不错领受书面、收集、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   (五)议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定远隔《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额 持有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会把持东说念主按照下列第（七）条章程表率确定和 公布监票东说念主，然后由大会把持东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会把持东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能把持大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表把持；淌若基金料理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能把持大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主四肢该次 基金份额持有东说念主大会的把持东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或把持基金份额 持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   (六)表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相当 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作方式、更换基金 料理东说念主或者基金托管东说念主、远隔《基金合同》、与其他基金合并以相当决议通过方为 有用。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反左证阐述，不然提交顺应会议文告中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，阵势顺应会议文告章程的表决主张视为有用表决，表决主张污秽不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   (七)计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的把持东说念主 应当在会议开首后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的把持东说念主应当在会议开首后晓示在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会把持东说念主赶快 公布计票结果。   （3）淌若会议把持东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会把持东说念主应当赶快公布重新盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   (八)顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息走漏办法》的相关章程在指 定媒介上公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施顺利的基金份额持有东说念主大 会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。   (九) 实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的荒芜约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主差异持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若筹商基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念把持有或 代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日筹商基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被 取消或变更的，基金料理东说念主提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和诊疗，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为该类别基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可对A 类、C类、E类基金份额差异选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分派方式是现款分成； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 响的前提下，基金料理东说念主可诊疗基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份 额持有东说念主大会审议；   四、与基金财产料理、运用相关用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 用。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的研究方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金 托管东说念主发送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的研究 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、E类基金份额的销售 服务费年费率差异为0.20%、0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与 基金份额持有东说念主服务，基金料理东说念主将在基金年度讲演中对该项用度的列支情况作专 项说明。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   研究方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日研究，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向 基金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东说念主，由基金料理东说念主收到后支付给销售机构。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类中第4－10项用度”，根据相关法例及相应公约 章程，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资宗旨   在严慎投资的前提下，本基金力求获取高于事迹比较基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国 家债券、地方政府债券、金融债券、次级债券、中央银行单子、企业债券、公司债 券、证券公司短期公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私 募债、可分离来去债券的纯债部分、资产救济证券、债券回购、同行存单和银行存 款等固定收益类资产、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须顺应中国证监会的筹商章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调治债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资限制 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号）    基金的投资组合应遵照以下限制：    （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；    （2）每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的10％；    （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券 的10％；    （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得向上基 金资产净值的10％；    （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产救济证券的比例，不得向上该 资产救济证券鸿沟的10％；    （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证 券，不得向上其各样资产救济证券所有鸿沟的10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券期间，淌若其信用品级下降、不再顺应投资标准，应在评级讲演 发布之日起3个月内给予全部卖出；    （10）本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的40%；插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的最始终限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （11）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得向上本基金资产净值的    （12）基金资产总值不得向上基金资产净值的140%；    （13）本基金投资于国债期货，还应遵照如下投资组合限制：    在职何来去日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产 净值的15%；本基金在职何来去日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金持有的债券总市值的30%；本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得向上上一来去日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有 （轧差研究）应当顺应《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得向上本基金资产净 值的10％；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得向上基金资产净值的 述所章程比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）条之外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不顺应上述章程 投资比例的，基金料理东说念主应当在10个来去日内进行诊疗，但中国证监会章程的荒芜 情形除外。   基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例顺应基 金合同的相关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开首。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准，但须提前公 告。   为珍藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱偏执他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行动。 际限度东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当顺应基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额 持有东说念主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公说念合理价钱实施。筹商来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。紧要关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 金，基金料理东说念主在履行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或按变更后的规 定实施。   六、基金资产净值的研究方法和基金净值信息公告方式   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金资产净值、基金份额净值的公告   《基金合同》顺利后，在开首办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当 至少每周在指定网站走漏一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在开首办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽开日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同根除和远隔的事由、表率以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起顺利，并自决议顺利后依照《信息走漏办法》的相关章程在指定 媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东说念主联贯的；   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、具有从事证券、期货筹贸易务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对清理讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 告出具法律主张书；   （6）将基金财产清理讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理讲演经具有证券、期货 筹贸易务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲演报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理讲演登载在指定 网站上，并将清理讲演教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。   八、争议处分方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、联合路线处分。不肯或者弗成通过协商、联合处分的， 任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，按照上海国外经济贸易 仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端 的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚恳、辛勤、尽责地 履行基金合同章程的义务，珍藏基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相当行 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 政区和台湾地区法律）统率。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管公约的内容概要   一、托管公约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称呼：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（阵势楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   缔造日历：2002年8月23日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织神情：有限办事公司   注册老本：叁亿元   存续期限：连续计议   筹商电话：021-38909626   （二）基金托管东说念主   称呼：广发银行股份有限公司   住所：广州市越秀区东风东路713号   办公地址：北京市西城区菜市口大街1号院2号楼相信大厦   邮政编码：510080   法定代表东说念主：王凯   成立时刻：1988年7月8日   基金托管业务批准文号：证监许可【2009】363号   计议范围：给与公众入款；披发短期、中期和始终贷款；办理结算；办理单子 贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行 拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱服务。 外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国外结算；结汇、售汇；同行外汇拆 借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；刊行和代理刊行股票之外的外 币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资 信探访、参谋、见证业务；离岸金融业务。经中国东说念主民银行批准的其他业务。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号）   组织神情：股份有限公司   注册老本：东说念主民币197亿元   存续期间：连续计议   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资作风、投资限制、关联方来去等，进行严格监督。《基 金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔标准的，基金料理东说念主应事前或如期向基 金托管东说念主提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金现实投资是否顺应基金合同对于 证券选拔标准的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国 家债券、地方政府债券、金融债券、次级债券、中央银行单子、企业债券、公司债 券、证券公司短期公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私 募债、可分离来去债券的纯债部分、资产救济证券、债券回购、同行存单和银行存 款等固定收益类资产、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须顺应中国证监会的筹商章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调治债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 万家鑫安纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 2 号） 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的10％；    （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券 的10％；    （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得向上基 金资产净值的10％；    （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产救济证券的比例，不得向上该 资产救济证券鸿沟的10％；    （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产救济证 券，不得向上其各样资产救济证券所有鸿沟的10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券期间，淌若其信用品级下降、不再顺应投资标准，应在评级讲演 发布之日起3个月内给予全部卖出；    （10）本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的40%；插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的最始终限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （11）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得向上本基金资产净值的    （12）基金资产总值不得向上基金资产净值的140%；    （13）本基金投资于国债期货，还应遵照如下投资组合限制：    在职何来去日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产 净值的15%；本基金在职何来去日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基 金持有的债券总市值的30%；本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得向上上一来去日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有 （轧差研究）应当顺应《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；    （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得向上本基金资产净 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 值的10％；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得向上基金资产净值的 述所章程比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）条之外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不顺应上述章程 投资比例的，基金料理东说念主应当在10个来去日内进行诊疗，但中国证监会章程的荒芜 情形除外。   基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例顺应基 金合同的相关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开首。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准，但须提前公 告。   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱偏执他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行动。 际限度东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当顺应基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 持有东说念主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公说念合理价钱实施。筹商来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。紧要关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 金，基金料理东说念主在履行适应表率后，则本基金投资不再受筹商限制或按变更后的规 定实施。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主选拔入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金料理东说念主应根据法律法 规的章程及《基金合同》的约定，确定顺应条件的系数入款银行的名单，并实时提 供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来去敌手是否顺应相关 章程进行监督。对于不顺应章程的银行入款，基金托管东说念主不错断绝实施，并文告基 金料理东说念主。   基金料理东说念主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行如期入款的业 务经过、岗亭职责、风险限度措施和监察稽核轨制，切实驻扎相关风险。基金托管 东说念主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核筹商公约、账户资 料、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （1）基金料理东说念主负责限度信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付材干等触及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行不妥 酿成基金财产损失的，由基金料理东说念主承担办事。   （2）基金料理东说念主负责限度流动性风险。流动性风险主要包括基金料理东说念主要求 全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付的风险、基金投 资银行入款弗成舒服基金平时结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而 触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金料理东说念主须加强里面风险限度轨制果真立。   （4）基金料理东说念主投资银行入款时，应就筹商事宜在更新招募说明书中给予披 露，进行风险揭示。   （5）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格苦守《基金 法》、《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户料理、利率料理、支付结算 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 等的各项章程。   （三）基金投资银行入款公约的签订、账户开设与料理、投资指示与资金划 拨、账目查对、到期兑付、提前支取和文献看守。   （1）顺应阅历的入款银行，基金料理东说念主应与入款银行总行或其授权分行签订 《基金入款业务总体协作公约》（以下简称《总体协作公约》），确定《入款公约 书》的神气范本。   （2）基金料理东说念主应在《入款公约书》中明确入款证实书或其他有用入款凭证 的办理方式、邮寄地址、筹商东说念主和筹商电话，以及入款证实书或其他有用凭证在邮 寄过程中遗失后，入款余额的证据及兑付办法。   （3）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送入款证实书或其他有用入款凭证的，基金料理东说念主应在《入款公约书》中章程基 金托管东说念主可向入款分支机构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构偏执上司 行应予配合。   （4）基金料理东说念主应在《入款公约书》中章程，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款公约书》写明账户称呼和账号， 未划入指定账户的，由入款银行承担一切办事。   （5）基金托管东说念主依据筹商法例对《总体协作公约》和《入款证实书》的内容 进行复核，审查入款银行阅历等。   （1）基金投资于银行入款时，基金料理东说念主应当依据基金料理东说念主与入款银行签 订的《总体协作公约》，以基金的阵势在入款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）银行入款的预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。   （1）基金料理东说念主发送投资指示应领受加密传真方式或两边约定的其他方式。   入款投资指示包括入款资金划拨指示、提前支取入款指示等。   基金料理东说念主应按照法律法例和基金合同及托管公约的章程向基金托管东说念主发送存 款投资指示。对于基金料理东说念主依约定表率发出的指示，基金料理东说念主不得否定其效 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 力。   指示发出后，基金料理东说念主应实时以电话方式向基金托管东说念主证据。   基金料理东说念主在发送投资指示时，应为基金托管东说念主实施投资指示留出实施指示所 必需的时刻。投资指示传输不足时、未能留出富裕的划款时刻，导致资金未能实时 到账所酿成的损失由基金料理东说念主承担。   （2）投资指示的证据   基金托管东说念主应指定专东说念主接收基金料理东说念主的指示，预先文告基金料理东说念主其名单， 并与基金料理东说念主约定指示发送和接收方式。投资指示到达基金托管东说念主后，基金托管 东说念主应指定专东说念主立即审慎考证相关内容及印鉴和签名的阵势一致性。   （3）投资指示的实施   基金托管东说念主考证投资指示后，应实时实施。   若因基金托管东说念主纰谬甚而资金未能实时到账或者投资指示实施差错所酿成的损 失由基金托管东说念主承担。投资指示实施结束，基金托管东说念主应实时文告基金料理东说念主。   若基金托管东说念主未能实施或仅可部分实施投资指示（不管因基金托管东说念主原因如故 基金料理东说念主原因），基金托管东说念主应实时电话文告基金料理东说念主。   （1）资金划拨   基金料理东说念主的划拨指示，经基金托管东说念主审核无误后应在规如期限内实施。入款 资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。   （2）入款证实书等入款凭证领取   入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他有用入款凭证称呼，该入款 证实书为基金托管东说念主入款证据或到期支款的有用凭证。资金到账当日，由入款银行 分支机构指定的司帐主管传真一份入款证实书复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥 后，用特快专递将入款证实书原件寄送基金托管东说念主指定筹商东说念主。   （3）入款证实书等入款凭证的遗失补办   入款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管东说念主向入款银行提议补办恳求，基 金料理东说念主应督促入款银行尽快补办入款证实书或基金托管东说念主兑付时可四肢兑付依据 的入款阐述文献，并按以上（2）的方式特快专递给托管东说念主。   （4）账目查对 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   每个办事日，基金料理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计利 息。   如期入款行应配合基金托管东说念主广发银行股份有限公司对“入款证实书”的询 证，并在询证函上加盖如期入款行公章寄送至基金托管东说念主指定筹商东说念主。   （5）到期兑付   到期兑付时，筹商东说念主员前去基金托管东说念主处自取入款证实书原件；也可由基金管 理东说念主提前文告基金托管东说念主通过特快专递将入款证实书原件或其他入款阐述原件寄给 入款银行分支机构指定的司帐主管。入款行未收到入款证实书原件的，应与基金托 管东说念主电话磋议。入款到期前基金料理东说念主与入款行证据入款证实书收到并于到期日兑 付入款本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金管 理东说念主与入款行接洽入款到账时刻及利息补付事宜。基金料理东说念主应将接洽结果示知基 金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文告基金料理东说念主。   入款证实书在邮寄过程中遗失的，入款行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主 在原入款证实书复印件上加盖公章并出具筹商阐述文献后，与入款行指定司帐主管 电话证据后，入款行分支机构应在到期日将入款本息划至指定基金的资金账户。   淌若入款到期日为法定节沐日，入款行顺延至到期后第一个办事日支付，入款 行需按当期利率和现实缓期天数支付缓期利息。   淌若在入款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要 等原因，经向入款行说明情理，基金料理东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东说念主与入款行签订的《入款公约书》实施。   （1）基金资金存入入款银行当日，入款行分支机构开具入款证实书或其他有 效入款凭证，同期传真复印件给基金托管东说念主和基金料理东说念主，并寄送原件给基金托管 东说念主代为看守。   （2）入款证实书或其他有用入款凭证原件由基金托管东说念主看守。基金托管东说念主发 现基金料理东说念主在选拔入款银行时有违犯相关法律法例的章程及《基金合同》的约定 的行动，应实时以书面神情文告基金料理东说念主在10 个办事日内纠正。基金料理东说念主对 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号） 基金托管东说念主文告的违规事项未能在10 个办事日内纠正的，基金托管东说念主应讲演中国 证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违规行动，应立即讲演中国证监会，同 时文告基金料理东说念主在10 个办事日内纠正或断绝结算，若基金料理东说念主拒乌有施酿成 基金财产的损失，基金托管东说念主不承担任何办事。   （四）本基金投资中小企业私募债券的应顺应证监会筹商法律法例的章程。 基金料理东说念主董事会批准的相关基金投资中小企业私募债券的投资决策经过、风险控 制轨制、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富裕的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上述 汉典后两个办事日内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述汉典。 关风险采用积极有用的措施。 小企业私募债券的额度和比例进行监督。淌若基金料理东说念主对相应风险限度轨制进行 修改的，应实时改造后文告基金托管东说念主。 督，如发现畸形情况，应实时以书面神情文告基金料理东说念主。基金料理东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主接到文告后应实时查对并向基金托管 东说念主说明原因和处分措施。基金托管东说念主有权随时对所文告县项进行复查, 督促基金管 理东说念主改正。基金料理东说念主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲演中国证监 会。 金托管东说念主有权要求基金料理东说念主在10个来去日内将中小企业私募债券诊疗至章程的比 例要求。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及基金合同的约定，对基金料理东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供顺应法律法例及行业标准的、经在意选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓来去 敌手名单并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金料理东说念主有办事确保实时将 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 更新后的来去敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此酿成的损失应由基金料理东说念主承 担。基金料理东说念主应严格按照来去敌手名单的范围在银行间债券阛阓选拔来去敌手。 基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓来去敌手名单进行交 易。在基金存续期间基金料理东说念主不错诊疗来去敌手名单，但应将诊疗结果至少提前 一个办事日书面文告基金托管东说念主。新名单确定前已与本次剔除的来去敌手所进行但 尚未结算的来去，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主根据阛阓需要临时诊疗银 行间债券来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与来去敌手 发生来去前3个来去日内与基金托管东说念主协商处分。   基金料理东说念主负责对来去敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的来去司法进行交 易。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的来去敌手进行来去时，基金托管东说念主应 实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇办事。   （六）基金料理东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，厚爱评估中期单子投资 业务的风险，本着审慎、辛勤尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金料理东说念主根 据法律、法例、监管部门的章程，制定了经公司董事会批准的《中期单子投而已理 办法》（以下简称《轨制》），以表率对中期单子的投资决策经过、风险限度。基金 料理东说念主《轨制》的内容与托管公约不一致的，以托管公约的约定为准。   （1）中期单子属于固定收益类证券，基金投资中期单子应顺应法律、法例及 《基金合同》中对于该基金投资固定收益类证券的筹商比例；   （2）基金料理东说念主料理的全部公募基金投资于一家企业刊行的单期中期单子合 计不向上该期证券的10%。   基金托管东说念主对基金投资中期单子是否顺应比例限制进行过后监督，如发现畸形 情况，应实时以书面神情文告基金料理东说念主。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金料理东说念主接到文告后应实时查对并向基金托管东说念主说明原因妥协 决措施。基金托管东说念主有权随时对所文告县项进行复查, 督促基金料理东说念主改正。基金 料理东说念主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲演中国证监会。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 有权要求基金料理东说念主在10个来去日内将中期单子诊疗至章程的比例要求。   （七）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值研究、各样基金份额净值研究、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、筹商信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹领会数据等进行监督 和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违犯 法律法例、基金合同和本托管公约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金料理东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面文告，基金 料理东说念主应以书面神情给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举 证，说明违规原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文告的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲演中国证监会。   （九）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业求实施核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的教导，基金管 理东说念主应在章程时刻内恢复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金 托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督 讲演的事项，基金料理东说念主应积极配合提供筹商数据汉典和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据来去表率一经顺利的指示违犯法律、 行政法例和其他相关章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金料理东说念主及 时纠正，由此酿成的损失由基金料理东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违规行动，应实时讲演中国证监 会，同期文告基金料理东说念主限期纠正。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金料理东说念主研究的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金料理东说念主指 令办理清理交收、筹商信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 料理、未实施或无故延长实施基金料理东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、托管公约偏执他相关章程时，应实时以书面神情文告基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应不才一办事日前实时查对并以书面 神情给基金料理东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金料理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托 管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金料理东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业求实施核查，包括但不限于：对基金料理东说念主发出的书面教导，基 金托管东说念主应在章程时刻内恢复并改正，或就基金料理东说念主的疑义进行解释或举证；基 金托管东说念主应积极配合提供筹商汉典以供基金料理东说念主核查托管财产的完好性和真实 性。   （四）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规行动，应实时讲演中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 与寂然。 基金财产。未经基金料理东说念主的方正指示，不得自走运用、刑事办事、分派基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主现实有用限度下的资产及什物证券等在基金托管东说念主看守期间 的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的办事。 定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文告基金料理东说念主采用措施进行催收。基金料理东说念主未实时催收给基金财产酿成 损失的，基金料理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 构的基金资产，或交由证券公司负责清理交收的基金资产偏执收益；由于该等机构 或该机构会员单元等托管公约当事东说念主外第三方的诈骗、审定、罪戾或歇业等原因给 基金资产酿成的损失等不承担办事。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并料理。 基金份额持有东说念主东说念主数顺应《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金料理东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在章程 时刻内，基金料理东说念主应遴聘具有从事证券筹贸易务阅历的司帐师事务所进行验资， 出具验资讲演。出具的验资讲演由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方 为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和料理 “托管账户”），看守基金的银行入款，并根据基金料理东说念主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“万家鑫安纯债债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东说念主 钤记。 东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的阵势开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行动。 章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 料理和运用由基金料理东说念主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级 法东说念主清理办事，基金料理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的章程实施。 投资品种的投资业务，触及筹商账户的开立、使用的，若无筹商章程，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程实施。   （五）债券托管账户的开立和料理   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间阛阓登记结算机构的 相关章程，以基金的阵势在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，并代表基 金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和料理 基金料理东说念主保证所提供的账户开户材料的真实性和有用性，且在筹商汉典变更后及 时将变更的汉典提供给基金托管东说念主。 定，由基金料理东说念主协助基金托管东说念主按摄影关法律法例和托管公约的约定协商后开 立。新账户按相关章程使用并料理。 理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的看守   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管 东说念主的看守库，或存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事 公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代看守库，什物看守凭证由基金托 万家鑫安纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 2 号） 管东说念把持有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指 令办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主之外机构现实有用限度的有价 凭证不承担看守办事。   （八）与基金财产相关的紧要合同的看守   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件差异由基金 料理东说念主、基金托管东说念主看守。除托管公约另有章程外，基金料理东说念主代表基金签署的与 基金财产相关的紧要合同应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原 件。基金料理东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在三十 个办事日内将底本投递基金托管东说念主处。因基金料理东说念主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所酿成的效果，由基金料理东说念主负责。紧要合同的看守期限为基金 合同远隔后15年。   五、基金资产净值研究、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的研究、复核与完成的时刻及表率   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是按照每个办事日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目研究，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度另有 章程的，从其章程。   基金料理东说念主应每个办事日研究基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管 东说念主复核，按章程公告。   基金料理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结果发送基金 托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对外公布。但基金料理东说念主根据法 律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。 东说念主承担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一问候见的，按照基 金料理东说念主对基金资产净值的研究结果对外给予公布。   （二）基金资产的估值 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值纰谬的处理方式   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值纰谬。   （四）基金司帐轨制   按国度相关部门章程的司帐轨制实施。   （五）基金账册的建立   基金料理东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的统一记账方法 和司帐处理原则，差异独赶快建设、记录和看守本基金的全套账册，对筹商各方各 自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若基金料理东说念主和基金 托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的研究和公告的，以基金管 理东说念主的账册为准。   （六）基金财务报表与讲演的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对 不符时，应实时文告基金料理东说念主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据皆备一 致。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在每月扫尾后5个办事日内完成月度报表的编制 及复核；在每个季度扫尾之日起15个办事日内完成基金季度讲演的编制及复核；在 上半年扫尾之日起两个月内完成基金中期讲演的编制及复核；在每年扫尾之日起三 个月内完成基金年度讲演的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以国度 相关章程为准。基金年度讲演的财务司帐讲演应当经过审计。基金合同顺利不足两 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者年度讲演。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有的基 万家鑫安纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 2 号） 金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和看守， 基金料理东说念主和基金托管东说念主应差异看守基金份额持有东说念主名册，保存期不少于15年。如 弗成妥善看守，则按筹商法律法例承担办事。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲演和年度讲演前，基金料理东说念主应将相关汉典送 交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完好性。 基金料理东说念主和托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应苦守守密义务。   七、争议处分方式   各方当事东说念主同意，因托管公约而产生的或与之相关的一切争议，如经友好协商 未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，按照上海 国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁 裁决是终端的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有决定。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续忠 实、辛勤、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，珍藏基金份额持有东说念主的 正当权益。   托管公约（为托管公约之目的，在此不包括香港、澳门相当行政区和台湾地区 法律）受中国法律统率。   八、托管公约的变更、远隔与基金财产的清理   （一）托管公约的变更表率   托管公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管公约远隔出现的情形 务，而在6个月内无其他适应的托管机构联贯其原有权利义务； 务，而在6个月内无其他适应的基金料理公司联贯其原有权利义务； 万家鑫安纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 2 号）   （三）基金财产的清理   基金料理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）           第二十二部分 基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金料理东说念主和非直销销售机构提供。   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金料理东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务神情。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资来去证据服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的系数基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金料理东说念主直销中心应根据在基金料理东说念主直销中心（不包含直销网上来去投资 者）进行来去的投资者的要求提交成交证据单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行来去的投资者的要求提交成交证据 单。   二、基金份额持有东说念主来去记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金料理东说念主网站、客户服务中心查询历史来去记录。   三、基金份额持有东说念主来去对账单寄送服务   基金份额持有东说念主来去对账单包括季度对账单与月度对账单，向订制客户寄送。 基金料理东说念主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度）和短信账单 （月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金料理东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金料理东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰祝愿等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次获取基金信息参谋、账户 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金料理东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金料理东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金料理东说念主网站,在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中,顺利提议相关本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金料理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金料理东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场地的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，请筹商基金料理东说念主客 户服务电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面流畅了本招募说明书。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金                更新招募说明书（2025 年第 2 号）              第二十三部分 其他应走漏事项 序号                公告事项                    走漏日历       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在德邦证券       公告       对于诊疗万家基金料理有限公司旗下部分基金在国投       证券定投起先的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银       行股份有限公司费率优惠行动的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金 2024 年第 2 季度       讲演       对于万家鑫安纯债债券型证券投资基金规复大额申购       （含调治转入、如期定额投资业务）的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金更新招募说明书       （2024 年第 1 号）       万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金产物汉典概要       （更新）       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金产物汉典概要的教导性公告       对于万家鑫安纯债债券型证券投资基金暂停大额申购       （含调治转入、如期定额投资业务）的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金产物汉典概要       （更新）       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新基金产物汉典概要的教导性公告       对于万家鑫安纯债债券型证券投资基金暂停大额申购       （含调治转入、如期定额投资业务）的公告       对于增多利得基金为万家基金旗下部分基金销售机构       并通达定投业务及参加其费率优惠行动的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度       讲演 万家鑫安纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 2 号）       对于万家鑫安纯债债券型证券投资基金规复大额申购       （含调治转入、如期定额投资业务）的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富       动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富       动的公告       万家基金料理有限公司旗下基金 2023 年年度讲演提       示性公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在国新证券通达       申购、调治、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度       讲演       对于万家鑫安纯债债券型证券投资基金暂停大额申购       （含调治转入、如期定额投资业务）的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在申万宏源       与其费率优惠行动的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金产物汉典概要       （更新）       万家鑫安纯债债券型证券投资基金更新招募说明书       （2023 年第 3 号)       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金产物汉典概要的教导性公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度       讲演       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增招商银       率优惠行动的公告       万家鑫安纯债债券型证券投资基金更新招募说明书       （2023 年第 1 号)       万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金产物汉典概要       （更新） 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的住所，投资者可在办 公时刻查阅；投资者在支付工本费后,可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印 件。对投资者按此种方式所获取的文献偏执复印件,基金料理东说念主和基金托管东说念主保证 文本的内容与所公告的内容皆备一致。   投资者还不错顺利登录基金料理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫安纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 2 号）                   第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金料理东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金料理有限公司